企業ではなく「テーマ」で投資先を選ぶ「folio(フォリオ)」、テーマを選んで10万円前後から10社に分散投資

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昨日は宇宙開発、ロボット、遺伝子工学といった第4次産業革命のテーマに投資できるインデックスファンド「eMAXIS Neo」について書きましたが、今日は「folio(フォリオ)」という新しいオンライン証券について書きたいと思います。

「folio(フォリオ)」は雑誌か何かで知って「面白いな」と思ったので、すぐにググってサイトをチェックしました。

「folio(フォリオ)」は自分が興味関心があるテーマを選んで、そのテーマにちなんだ銘柄10銘柄に分散投資できるサービスです。

投資信託ではなく、個別株投資です。

ひとことで言ってしまうと「銘柄からではなく、テーマから選ぶ日本株投資」といった感じでしょうか。

folio(フォリオ)は既存の個別株投資の2つの壁をぶち破るオンライン証券

「folio(フォリオ)」は既存の個別株投資の2つの壁をぶち破っています。

1つ目の壁は「銘柄選定能力」。

個別株投資の場合、その企業の業績が伸びるのか?その銘柄の株価が今後も上昇していくのか見極める能力が必要とされますが、「folio(フォリオ)」では「銘柄」を選ぶのではなく「テーマ」を選ぶので、銘柄選定能力は必要とされません。

必要とされるのは、今後、伸びていきそうな「テーマ」を選定する能力です。

たとえば、今後「5G」が伸びると思ったら、5G関連銘柄で割安に放置されている銘柄を探す能力が必要とされますが、「folio(フォリオ)」なら5G関連銘柄を10社まるごと買えます。

2つ目の壁は「資金力」。

通常、個別株投資の場合、1株から購入することはできず、100株〜1000株から購入することになっています。

たとえば、「ソニー」の株の場合、100株からなので、最低投資額は「現在の株価5,984円 × 100株」で59万8400円となります。

ということは、ソニーの株に投資したいと思っても、前提条件として59万8400円以上のお金を持っていないと投資できません。

仮に、この金額を用意できたとしても、ソニーだけに集中投資していたら、株価が下落した時のダメージも大きくなります。

一方、「folio(フォリオ)」なら10万円前後の金額から選んだテーマに含まれている10銘柄に投資できるので、少額から分散投資できます。

「少額からできる分散投資」というコンセプトは、私が米国企業に投資している「One Tap BUY(ワンタップバイ)」にも似ています。

OneTapBUY(ワンタップバイ)で米国株の積立を開始して1年が経過しました。

この手の「少額からできる分散投資」は、20代で「貯金はあまりないけど、投資で資産運用したい」という層に響くサービスだと思います。

そして、「folio(フォリオ)」のオンリーワンなところは、テーマの切り口が面白いところです。

「ドローン」や「宇宙開発」といった次世代テーマもありますし、「コスプレ」や「さよなら電柱」、「ペットと暮らす」などテーマの切り口がすごく多彩です。

生活に根付いたテーマもあるので、今まで投資をしたことがない人でもスタートしやすいのではないのでしょうか?

folio(フォリオ)のテーマ一覧(2018年8月現在)

folio(フォリオ)のテーマはすごく多彩ですが、このテーマを見ているだけでも、今の日本そして世界がどういった方向に進んでいるのかを感じることができます。

◆世の中を変える先端テクノロジー

  • 半導体材料
  • ドローン
  • 宇宙開発
  • サイバーセキュリティ
  • 人工知能
  • 自動運転車
  • 次世代素材
  • 電気自動車
  • 5G(次世代通信システム)
  • VR(仮想現実)

◆ワクワクを投資に活かす

  • 映画
  • コスプレ
  • VR(仮想現実)
  • テレビゲーム
  • 第4次アニメブーム
  • e-Sports
  • ソーシャルゲーム
  • カジノ解禁

◆世界に誇るニッポン

  • 温泉
  • 世界シェアNo.1
  • ようこそ日本へ
  • リニア新幹線
  • インダストリアルロボット
  • 電気自動車
  • グローバル・ニッチ・トップ

◆国策には逆らうな

  • さよなら電柱
  • はたらく女性
  • シニア・ビジネス
  • カジノ解禁
  • 働き方改革
  • リニア新幹線

◆美と健康で生活を豊かに

  • メンズコスメ
  • アンチエイジング
  • ジェネリック医薬品
  • 再生医療テクノロジー
  • 最先端医療マシン
  • ドラッグストア
  • 健康食品

◆ふるさと投資

  • 甲信越
  • 名古屋
  • 北陸
  • 東海
  • 東北
  • 大阪
  • 九州
  • 京都
  • 神戸
  • 中国・四国

◆女性が活躍する社会へ

  • ガールズトレンド
  • 子育てを楽しく
  • 働き方改革
  • アンチエイジング
  • はたらく女性

◆あなたの暮らしに新発見

  • 水ビジネス
  • サードパーティー・ロジスティクス
  • 花粉症対策
  • カメラ・写真
  • ペットと暮らす
  • インテリア
  • シェアリングエコノミー
  • 電気自動車

◆「食」にこだわるあなたに

  • お酒
  • 寿司
  • クッキング
  • 外食チェーン至上主義
  • スイーツ&デザート
  • コーヒー
  • 健康食品

◆ファンダメンタル分析

  • グローバル・ニッチ・トップ
  • キャッシュリッチ企業
  • 連続増配
  • 高ROE

各テーマのこの1年のパフォーマンスも掲載されています。

「5G(次世代通信システム)」に含まれている銘柄

どんな銘柄が含まれているのか気になったので、「5G(次世代通信システム)」テーマの銘柄をチェックしてみました。

※各種データは2018年8月23日時点のもの

銘柄 時価総額 予想PER 予想PBR 予想ROE 予想配当利回り
セコム(東証1部) 2062億円 23.2倍 2.01倍 8.7% 1.86%
KDDI(東証1部) 7兆5225億円 11.5倍 1.77倍 16.4% 3.36%
ソフトバンクグループ(東証1部) 10兆8459億円 15.3倍 1.88倍 13.5% 0.44%
アルプス電気(東証1部) 6362億円 14.6倍 2.09倍 14.3% 1.55%
アンリツ(東証1部) 2221億円 44.1倍 2.77倍 6.4% 1.05%
ヨコオ(東証1部) 302億円 12.5倍 1.25倍 10.1% 1.51%
デンソー(東証1部) 4兆918億円 13.2倍 1.10倍 8.4% 2.52%
富士通(東証1部) 1兆6204億円 14.5倍 1.40倍 10.1% 1.91%
NTTドコモ(東証1部) 10兆6812億円 14.6倍 1.77倍 3.89%
パナソニック(東証1部) 3兆2993億円 12.5倍 1.78倍 14.6% 2.23%

基本的に、東証一部の大型株が多いようですね。時価総額が1000億円未満は「ヨコオ」しかありません。

ボラティリティ(株価の振れ幅)が大きくなりすぎないような銘柄選定という印象を受けます。

「5G(次世代通信システム)」テーマは過去1年で8%以上のプラスですが、日経平均株価にはパフォーマンスで負けています。

「サイバーセキュリティ」に含まれている銘柄

同様に、「サイバーセキュリティ」に含まれている銘柄をチェックしてみました。

※各種データは2018年8月23日時点のもの

銘柄 時価総額 予想PER 予想PBR 予想ROE 予想配当利回り
ソフトバンク・テクノロジー(東証1部) 483億円 26.8倍 3.18倍 11.7% 0.68%
トレンドマイクロ(東証1部) 9273億円 32.3倍 5.43倍 16.8% 2.42%
インターネットイニシアティブ(東証1部) 1039億円 19.2倍 1.35倍 7.1% 1.21%
セコム(東証1部) 2兆620億円 23.2倍 2.01倍 8.7% 1.86%
GMOクラウド(東証1部) 458億円 64.5倍 8.50倍 13.2% 0.77%
ラック(JASDAQ) 488億円 26.9倍 4.65倍 17.3% 1.20%
アズジェント(JASDAQ) 64億円 26.4倍 4.27倍 15.1% 0.29%
テクマトリックス(東証1部) 447億円 25.1倍 5.09倍 23.6% 1.14%
デジタルアーツ(東証1部) 778億円 47.3倍 12.35倍 26.1% 0.65%
イー・ガーディアン(東証1部) 270億円 43.4倍 9.71倍 24.0% 0.30%

「サイバーセキュリティ」のテーマには、JASDAQ市場の比較的時価総額が大きくない企業も含まれています。

時価総額500億円以下の中小型株が半分の5銘柄です。

過去1年のパフォーマンスは10%以上のプラスですが、それでも日経平均株価に負けています。

ここ1年の日経平均株価は強かったみたいですね。

気になる手数料(コスト)ですが、「銘柄ごとに売買代金の0.5%(税抜・最低手数料50円)」ということです。高くないと思います。

今後、「folio(フォリオ)」や「One Tap BUY」のようなフィンテック投資が続々と増えてきそうな予感がします。

投資に対するハードルをできる限り下げようとするサービスなので、これから投資を始めたいと考えている投資初心者に選ばれるのではないでしょうか。

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