ロボアド「WealthNavi（ウェルスナビ）」投資レビュー、分配金（配当）が出始めました。

ロボアド

2018.04.092018.04.08

ロボアドのWealthNavi（ウェルスナビ）に投資開始して約3ヶ月が経過しましたが、最近では分配金（配当）をもらう回数が増えてきました。

分配金が出ると、「外国利金分配償還配当のお知らせ」という件名でメールが届きます。

WealthNavi（ウェルスナビ）の管理画面にログインし、「取引履歴」ページを表示させると、どの銘柄からいくら分配金が出たのかチェックできます。

赤いラインが分配金（配当）の詳細です。

私の場合、最初に10万円を投資し、その後、毎月1万円を積み立てしています。

まだ、トータルで14万円しか投資していないので、分配金（配当）の額も小さいですが、分配金（配当）を受け取る度に「お金がお金を産んでくれた」と実感しています。

今後、投資額が増えるに連れて、分配金（配当）の額も大きくなっていきます。

昨年末にWealthNavi（ウェルスナビ）に投資開始してから、今までに受け取った分配金（配当）の総額は以下の通りです。

意外だったのが、日欧株(VEA)の分配金（配当）が一番多いことです。

日欧株(VEA)の投資先は「米国を除く先進国市場」で、日本の比率が21.9%と一番高いETFです。

なんとなく、「日本株＝低配当」「米株＝高配当」というイメージがあったので、米国株(VTI)の配当利回りの方が高いと思っていました。

おそらく、ヨーロッパの企業の配当利回りが高いんだと思います。

米国債券(AGG)は分配金（配当）が毎月出ていますが、額は一番小さいです。

今後アメリカが利上げしていけば、それに連れて債券の利回りも上昇してくると思われます。

ただ、債券の場合、「利回り上昇＝価格下落」なので、一概には喜べませんが。

受け取った分配金（配当）は自動で再投資へ

「受け取った分配金（配当）は自動で再投資されるのだろうか？」と思ったので、調べてみたところ「よくある質問」に以下にように説明がありました。

受け取った分配金（配当）はポートフォリオの「現金」に反映され、「現金」が2万円を超えると自動的に購入に回るようです。

つまり、自動で配当再投資されるということです。

これで複利の恩恵を受けることができます。

また、毎月積立なのでドルコスト平均法にもなります。

本来、ETFは積み立てができない商品ですが、ロボアド経由で投資することによって積み立てができるようになります。

受け取った分配金（配当）はポートフォリオの「現金」に反映されるということなので、ポートフォリオをチェックしてみます。

円ベースのポートフォリオですが、米中貿易戦争の不安からリスクオフが進み、全銘柄がマイナスになっています。

株安だけでなく、年初からドル安（＝円高）にもなっているので、為替差損もマイナスの一因です。

WealthNavi（ウェルスナビ）の投資先ETFは全て米国に上場されている低コストかつ純資産総額が大きいETFなので、為替の影響を受けます。

でも、3月はドル円の為替が105円台で購入できているので、将来的にドル高（＝円安）に傾いていけば、いま買っている分の為替差益が出てきます。

ちなみに、純資産総額が小さいETFは償還リスク（上場廃止リスク）があるので、コストだけでなく純資産の大小も銘柄選びには重要になります。純資産総額が大きいETFは流動性も高い傾向があります。

現在の「現金」は10,525円なので、これが2万円を超えたら再投資に回ります。

こちらはドルベースのポートフォリオです。

新興国株（VWO）と「金（GLD）」はプラスになっています。トータルでも-0.27ドルのマイナスなので、ほぼプラマイゼロって感じです。

ちなみに、「金（GLD）」は分配金（配当）が出ません。

戦争などの地政学リスクが高まると、「金（GLD）」が買われる傾向があります。

WealthNavi（ウェルスナビ）の投資先銘柄は以下の通りです。

銘柄	資産クラス		運用会社	経費率	運用開始
米国株（VTI）	株式	米国株米国銘柄のほぼ100%	Vanguard	0.04%	2001/5/24
日欧株（VEA）		日欧株日本 21.9%、英国 15.7%、カナダ 8.3%、フランス 8.0%、ドイツ 8.0%、スイス 6.7%、オーストラリア 6.1%、韓国 4.7%、香港 3.2%、オランダ 2.9%	Vanguard	0.07%	2007/7/20
新興国株（VWO）		新興国株中国 32.6%、台湾 14.4%、インド 11.8%、南アフリカ 7.9%、ブラジル 7.7%、タイ 3.8%、ロシア 3.6%、マレーシア 3.3%、メキシコ 3.3%、インドネシア 2.4%	Vanguard	0.14%	2005/3/4
米国債券（AGG）	債券	米国債券	BlackRock (iShares)	0.05%	2003/9/22
物価連動債（TIP）	債券	物価連動債	BlackRock (iShares)	0.20%	2003/12/4
金（GLD）	オルタナティブ	金（コモディティ）	State Street (SPDR)	0.40%	2004/11/18
米国不動産（IYR）	オルタナティブ	不動産	BlackRock (iShares)	0.44%	2000/6/12