ロボアドTHEO（テオ）に追加で10万円投資、投資先銘柄の詳細、経費率

先日書いた「ロボアドのWealthNavi（ウェルスナビ）とTHEO（テオ）への積立投資を開始しました。」という記事の中で触れましたが、ロボアド「THEO（テオ）」に10万円追加で投資しました。

「THEO（テオ）」は月1万円の積立で開始しましたが、1万円だと2銘柄しか購入できず、目指すポートフォリオにならなかったからです。

また、同じロボアドの「WealthNavi（ウェルスナビ）」は最初に10万円を投資して、その後、月1万円の積立なので、両者の今後のパフォーマンス比較のためにも、金額を同じにした方がいいと判断しました。

これで、「THEO（テオ）」と「WealthNavi（ウェルスナビ）」がほぼ同じ条件になったので、今後のロボアド対決が楽しみです。

• THEO（テオ）：初期投資額10万円（2017年12月19日）、毎月1万円積立（2017年12月14日〜）
• WealthNavi（ウェルスナビ）：初期投資額10万円（2017年12月6日）、毎月1万円積立（2018年1月5日〜）

THEO（テオ）の管理画面でパフォーマンスやポートフォリオをチェック

まず、THEO（テオ）の管理画面にログインすると、時価評価額のページが表示されます。

現在の含み損益ですね。

私は2017年12月の積立資金1万円と追加で投資した10万円の合計11万円を投資しています。

それが、11万37円になっているので、現状では37円の含み益が出ている状態です。

といっても、始まったばかりなので、今はまったく含み損益は気になりません。

「THEO（テオ）」の管理画面はシンプルというか、クールな感じで、パソコンの管理画面ですが、スマホアプリのような見た目になっています。

右上の三本線をクリックすると、メニューが表示されます。ここでは「ポートフォリオ」を選びます。

ちなみに、現状では「THEO（テオ）」のスマホアプリはありません。現在、製作中のようです。

「WealthNavi（ウェルスナビ）」はすでにスマホアプリが提供されており、いつでもどこでもパフォーマンスをチェックできます。

「ポートフォリオ」ページが表示されました。

ここでは「収益率」「保有銘柄」「資産運用方針」の３つの項目がありますが、最初に「収益率」が表示され、「グロース」「インカム」「インフレ」といった資産アセットごとのパフォーマンスをチェックできます。

「保有銘柄」ページでは投資先の銘柄とパフォーマンスをチェックできます。

先日までは2銘柄でしたが、10万円を追加投資したことにより、14銘柄に分散投資されています。

銘柄に関してはあとで詳しくみていきたいと思いますが、先ほど、+37円だったのに、ここでは全銘柄の損益がマイナスなのが気になります・・・。

上の画像は「WealthNavi（ウェルスナビ）」の投資先銘柄ですが、THEO（テオ）の方が銘柄数が多く、細かく分散していることが分かります。

• THEO（テオ）：14銘柄
• WealthNavi（ウェルスナビ）：6銘柄

投資先銘柄が多ければいいというわけではないですが、このような運用方針の違いが、将来的にどの程度のパフォーマンスの差につながるのか、個人的にすごく興味深いです。

「資産運用方針」です。

私の場合は、グロース（株式）が半分以上、インカム（債券）が1/3、インフレ（実物資産）が10%ちょいの資産配分になっています。

THEO（テオ）の投資先銘柄

私の場合、現状では11万円しか投資していないので、今後、さらに銘柄は増えるかもしれません。

「THEO（テオ）」の特徴として、たとえば米国の株式に投資するとしても、中型と大型で銘柄を分けている点にあると思います。

あとは、韓国、オーストラリア、香港、シンガポール、ニュージーランドにも重点を置いているので面白いです。

ヨーロッパの株式が入ってないですが、これから組み込まれるのでしょうか？

さらに、実物資産の多様性が面白いです。今まで自分で投資しようと考えたことがない銘柄ばかりです。このあたりは、ロボアドの醍醐味かと思います。

いずれにせよ、自分でこれだけのポートフォリオを組むのは大変でしょうし、将来のリバランスとなるともっと大変になるので、素直にロボアドにお願いした方がいいと思います。

また、ロボアド２銘柄に投資したことで、今後のパフォーマンス比較も楽しみです。