さわかみファンドの過去10年間のトータルリターンはたったの0.19%

投資信託への投資を始めた時に買ったけど、読んでなかった本を読んでみました。

日本の直販投信の先駆けである「さわかみ投信」の会長・澤上篤人さんの本です。2014年11月発行。

さわかみファンドは私も去年4〜11月まで積立していましたが、今は積立していません。今日時点で約2万円のマイナスリターンが出ています。。

同じ直販投信の鎌倉投信の「結い2101」のところでも振れましたが、ここ1年のさわかみファンドのパフォーマンスはマイナス-13.59%と非常に悪いです。

さらに、過去10年となると、マイナスではないですが、たったのプラス0.19%という成績になっています。

この本の副題は「10年後に上がる株をどう選ぶのか」ですが、10年でほとんどリターンを出せていないのですから、説得力がありません・・・。

これを見ると、過去10年でプラスのリターンが出ているのは半分の5年で、半分はマイナスリターンです。

といっても、2012〜2014年の3年間はアベノミクスで「猿でも勝てる相場」と言われています。

でも、2015年から相場の状況が変わりました。

さわかみファンドはアクティブファンドですが、結局、銘柄選定力ではなく、景気頼みのファンドのような印象しかありません。。

だったら、さわかみファンドよりもコストが低い日経225に連動するインデックスファンドやETFを買っておけばいいかと・・・。

この本の中で次の一文が出てきます。

やみくもな国際分散投資などしない。そんな余分なことをするよりも、たとえば日本企業の株式に投資していれば、もう十分に海外市場に分散していることになる。なぜなら、日本企業がグローバル化しているからだ。

確かに、トヨタやTOTOとか世界中で見かけますが、長谷川慶太郎さんもそうですが、日本人の年配者の「日本企業は安泰」論は当てにならないと思いますね。

楽観的すぎるというか・・・。

そもそも、さわかみファンド自体が10年で0.19%のリターンしか出せていないので、文章に説得力を感じません。。

「自立して堂々と生きていこう」というセミナーにも参加したことがあるのですが、ファンドマネージャーたちにあまりデキる印象を持てませんでした。。

さわかみファンドに投資するなら、ひふみ投信に投資した方がいいと、今は100%思います。

過去のトータルリターンを見ても、さわかみファンドとひふみ投信では比べものになりませんから。