「30代でも定年後でもほったらかしで3000万円! 投資信託はこうして買いなさい」「忙しいビジネスマンでも続けられる 毎月5万円で7000万円つくる積立て投資術」「預金バカ 賢い人は銀行預金をやめている」の３冊を読んで、自分には直販投信の毎月自動積立が合っていると思ったので、すぐに直販投信８社の資料を請求しました。
ただその後、資料請求したはいいですが本業が忙しくなってしまい、なかなか各ファンドについて調べる時間がとれませんでした。
やっと今日、時間がとれたので、直販投信8社（13ファンド）の手数料やポートフォリオ、純資産などを比較してみるとことにしました。
直販投信8社、13ファンドを徹底比較
※2015年3月30日現在
※純資産が高い順に掲載
※信託報酬は税込
| さわかみ投信 | さわかみファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 1.08% | 国内株式：96% その他：4% 日本：100% ※2014年8月25日現在 |
1996年7月4日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド | 3217億4500万円 |
| セゾン投信 | セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式・債券 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.69%±0.03% | 国内株式4% 国際株式46% 国内債券9% 国際債券40% その他：1% アメリカ：46% 欧州：19% 日本：14% ※2013年12月10日現在 |
2007年3月15日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| 0.1% | ファンド・オブ・ファンズ | 949億9100万円 |
| セゾン投信 | セゾン資産形成の達人ファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 1.35%±0.2% | 国内株式：17% 国際株式：79% その他：4% アメリカ：43% 日本：21% フランス：7% ※2013年12月10日現在 |
2007年03月15日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| 0.1% | ファンド・オブ・ファンズ | 224億3600万円 |
| レオス・キャピタルワークス | ひふみ投信 | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 1.0584% | 国内株式：95% その他：5% 日本：100% ※2014年9月30日現在 |
2008年10月1日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファミリーファンド | 196億7200万円 |
| 鎌倉投信 | 結い 2101 | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 1.08% （実質1.09%） |
国内株式：57% 国内債券：3% その他：40% 日本：100% ※2014年7月22日現在 |
2010年3月29日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド | 139億6200万円 |
| ありがとう投信 | ありがとうファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.972% （実質1.70%） |
国内株式：51% 国際株式：39% その他：10% 日本：61% アメリカ：15% インターナショナル：5% ※2014年9月1日現在 |
2004年9月1日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 119億500万円 |
| コモンズ投信 | コモンズ30ファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 最大1.242% （実質1.35%） |
国内株式：80% その他：20% 日本：100% ※2014年1月20日現在 |
2009年1月19日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファミリーファンド | 65億200万円 |
| クローバー・アセットマネジメント | コドモファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 1.08% （実質1.70%） |
国内株式：67% 国際株式：21% その他：12% 日本：79% アメリカ：19% 欧州：1% ※2014年2月25日現在 |
2013年4月15日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 38億6300万円 |
| ユニオン投信 | ユニオンファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.864% （実質1.90%） |
国内株式：11% 国際株式：63% その他：26% 日本：37% アメリカ：14% 中国：7% ※2014年9月30日現在 |
2008年10月20日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 34億9100万円 |
| コモンズ投信 | ザ・2020ビジョン | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 最大1.2075% （実質1.35%） |
国内株式の50銘柄程度へ厳選投資 | 2013年12月27日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファミリーファンド | 33億3900万円 |
| クローバー・アセットマネジメント | 浪花おふくろファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.972% （実質1.65%） |
国内株式：53% 国際株式：33% 国内債券：1% その他：13% 日本：67% アメリカ：14% スイス：7% ※2014年3月3日現在 |
2008年4月22日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 9億4900万円 |
| クローバー・アセットマネジメント | らくちんファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.972% （実質1.71%） |
国内株式：67% 国際株式：24% 国内債券：2% その他：7% 日本：76% アメリカ：7% 欧州：5% ※2014年2月25日現在 |
2008年4月24日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 7億7000万円 |
| クローバー・アセットマネジメント | かいたくファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.756% （実質1.71%） |
国内株式：31% 国際株式：58% 国内債券：2% その他：9% 日本：42% アメリカ：40% 欧州：5% ※2014年2月25日現在 |
2008年4月22日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 6億1300万円 |
実質コストで比較する信託報酬が低い順ランキング
信託報酬は税込みです。
また、ファンド・オブ・ファンズの場合、信託報酬の2重購入などがあり、実際の信託報酬は「実質コスト」を見る必要があります。実質コストは「交付目論見書」やモーニングスターのサイトで見ることができます。
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（セゾン投信）：0.69%
- ひふみ投信（レオス・キャピタルワークス）：1.0584%
- さわかみファンド（さわかみ投信）：1.08%
- 結い 2101（鎌倉投信）：1.08%（実質1.09%）
- セゾン資産形成の達人ファンド（セゾン投信）：1.35%
- ザ・2020ビジョン（コモンズ投信）：1.2075%（実質1.35%）
- コモンズ30ファンド（コモンズ投信）：1.242%（実質1.35%）
- 浪花おふくろファンド（クローバー・アセットマネジメント）：0.972%（実質1.65%）
- ありがとうファンド（ありがとう投信）：0.972%（実質1.70%）
- コドモファンド（クローバー・アセットマネジメント）：1.08%（実質1.70%）
- かいたくファンド（クローバー・アセットマネジメント）：0.756%（実質1.71%）
- らくちんファンド（クローバー・アセットマネジメント）：0.972%（実質1.71%）
- ユニオンファンド（ユニオン投信）：0.864%（実質1.90%）
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