「30代でも定年後でもほったらかしで3000万円! 投資信託はこうして買いなさい」「忙しいビジネスマンでも続けられる 毎月5万円で7000万円つくる積立て投資術」「預金バカ 賢い人は銀行預金をやめている」の３冊を読んで、自分には直販投信の毎月自動積立が合っていると思ったので、すぐに直販投信８社の資料を請求しました。
ただその後、資料請求したはいいですが本業が忙しくなってしまい、なかなか各ファンドについて調べる時間がとれませんでした。
やっと今日、時間がとれたので、直販投信8社（13ファンド）の手数料やポートフォリオ、純資産などを比較してみるとことにしました。
直販投信8社、13ファンドを徹底比較
※2015年3月30日現在
※純資産が高い順に掲載
※信託報酬は税込
| さわかみ投信 | さわかみファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 1.08% | 国内株式：96% その他：4% 日本：100% ※2014年8月25日現在 |
1996年7月4日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド | 3217億4500万円 |
| セゾン投信 | セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式・債券 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.69%±0.03% | 国内株式4% 国際株式46% 国内債券9% 国際債券40% その他：1% アメリカ：46% 欧州：19% 日本：14% ※2013年12月10日現在 |
2007年3月15日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| 0.1% | ファンド・オブ・ファンズ | 949億9100万円 |
| セゾン投信 | セゾン資産形成の達人ファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 1.35%±0.2% | 国内株式：17% 国際株式：79% その他：4% アメリカ：43% 日本：21% フランス：7% ※2013年12月10日現在 |
2007年03月15日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| 0.1% | ファンド・オブ・ファンズ | 224億3600万円 |
| レオス・キャピタルワークス | ひふみ投信 | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 1.0584% | 国内株式：95% その他：5% 日本：100% ※2014年9月30日現在 |
2008年10月1日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファミリーファンド | 196億7200万円 |
| 鎌倉投信 | 結い 2101 | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 1.08% （実質1.09%） |
国内株式：57% 国内債券：3% その他：40% 日本：100% ※2014年7月22日現在 |
2010年3月29日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド | 139億6200万円 |
| ありがとう投信 | ありがとうファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.972% （実質1.70%） |
国内株式：51% 国際株式：39% その他：10% 日本：61% アメリカ：15% インターナショナル：5% ※2014年9月1日現在 |
2004年9月1日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 119億500万円 |
| コモンズ投信 | コモンズ30ファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 最大1.242% （実質1.35%） |
国内株式：80% その他：20% 日本：100% ※2014年1月20日現在 |
2009年1月19日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファミリーファンド | 65億200万円 |
| クローバー・アセットマネジメント | コドモファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 1.08% （実質1.70%） |
国内株式：67% 国際株式：21% その他：12% 日本：79% アメリカ：19% 欧州：1% ※2014年2月25日現在 |
2013年4月15日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 38億6300万円 |
| ユニオン投信 | ユニオンファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.864% （実質1.90%） |
国内株式：11% 国際株式：63% その他：26% 日本：37% アメリカ：14% 中国：7% ※2014年9月30日現在 |
2008年10月20日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 34億9100万円 |
| コモンズ投信 | ザ・2020ビジョン | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 最大1.2075% （実質1.35%） |
国内株式の50銘柄程度へ厳選投資 | 2013年12月27日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファミリーファンド | 33億3900万円 |
| クローバー・アセットマネジメント | 浪花おふくろファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.972% （実質1.65%） |
国内株式：53% 国際株式：33% 国内債券：1% その他：13% 日本：67% アメリカ：14% スイス：7% ※2014年3月3日現在 |
2008年4月22日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 9億4900万円 |
| クローバー・アセットマネジメント | らくちんファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.972% （実質1.71%） |
国内株式：67% 国際株式：24% 国内債券：2% その他：7% 日本：76% アメリカ：7% 欧州：5% ※2014年2月25日現在 |
2008年4月24日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 7億7000万円 |
| クローバー・アセットマネジメント | かいたくファンド | 購入時手数料 | 投資対象 | 決算頻度 |
|---|---|---|---|---|
| 0円 | 国内・海外／株式 | 年1回 | ||
| 信託報酬 | ポートフォリオ | 設定日 | ||
| 0.756% （実質1.71%） |
国内株式：31% 国際株式：58% 国内債券：2% その他：9% 日本：42% アメリカ：40% 欧州：5% ※2014年2月25日現在 |
2008年4月22日 | ||
| 委託財産留保額 | 投資形態 | 純資産 | ||
| なし | ファンド・オブ・ファンズ | 6億1300万円 |
実質コストで比較する信託報酬が低い順ランキング
信託報酬は税込みです。
また、ファンド・オブ・ファンズの場合、信託報酬の2重購入などがあり、実際の信託報酬は「実質コスト」を見る必要があります。実質コストは「交付目論見書」やモーニングスターのサイトで見ることができます。
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（セゾン投信）：0.69%
- ひふみ投信（レオス・キャピタルワークス）：1.0584%
- さわかみファンド（さわかみ投信）：1.08%
- 結い 2101（鎌倉投信）：1.08%（実質1.09%）
- セゾン資産形成の達人ファンド（セゾン投信）：1.35%
- ザ・2020ビジョン（コモンズ投信）：1.2075%（実質1.35%）
- コモンズ30ファンド（コモンズ投信）：1.242%（実質1.35%）
- 浪花おふくろファンド（クローバー・アセットマネジメント）：0.972%（実質1.65%）
- ありがとうファンド（ありがとう投信）：0.972%（実質1.70%）
- コドモファンド（クローバー・アセットマネジメント）：1.08%（実質1.70%）
- かいたくファンド（クローバー・アセットマネジメント）：0.756%（実質1.71%）
- らくちんファンド（クローバー・アセットマネジメント）：0.972%（実質1.71%）
- ユニオンファンド（ユニオン投信）：0.864%（実質1.90%）
【追伸】後日、上記全ての投資信託を購入し、その後は毎月積立の設定をしました。詳細は以下の記事にて。
投資信託デビュー、11銘柄の直販投信をスポット購入しました。
先日、とうとう投資信託デビューをしました。
先月末、8社の直販投信の13銘柄のファンドに投資するために、口座開設しました。
同時に、毎月決まった額が銀行口座から引き落とされる積立投資も申込みました。
ただ、積立投資...
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2015.04.13
さわかみファンドの定期定額購入サービス（積立）が始まりました。
今日、ソニー銀行の口座をチェックしたら、無事、さわかみファンドから３万円が引き落とされていました。
これで、私もとうとう積立て投信デビューです！
さわかみファンドではこれを「定期定額購入サービス」と呼ぶようです。
...
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2015.05.01
ありがとうファンド「定期定額購入サービス」開始。さらにスポット購入しました。
先日のさわかみファンドに続き、本日、ありがとう投信のありがとうファンドの「定期定額購入サービス」が開始しました。
今後、毎月３万円ずつ積立てていきます。
積立投信の場合、引き落とし日と約定日がけっこう違うんですよね。
...
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2015.05.07
鎌倉投信「結い2101」とコモンズ投信「コモンズ30ファンド」「ザ・2020ビジョン」の積立開始
本日、鎌倉投信の「結い2101」とコモンズ投信の「コモンズ30ファンド」と「ザ・2020ビジョン」の積立投資が開始しました。
それぞれ毎月３万円ずつ積立てます。
３つのファンドともに、４月と５月に３万円ずつスポット購入し...
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2015.05.27
NISA口座にしたセゾン投信の定期積立プラン開始
本日、やっとですが、とうとうセゾン投信の定期積立プランが開始しました。
本当ならもっと早く開始したかったのですが、私はセゾン投信をNISA口座にしたので、他の直販投信よりも手続きに時間がかかってしまいました。
私の書類の...
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2015.06.04
ひふみ投信、ユニオンファンド、かいたく、らくちん、浪花おふくろ、コドモファンドの積立て開始
本日、以下の６つの直販投信ファンドの積立が開始しました。
ひふみ投信（レオス・キャピタルワークス）
ユニオンファンド（ユニオン投信）
かいたくファンド（クローバー・アセットマネジメント）
らくちんファンド（クローバー・アセッ...
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2015.06.05
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