セゾン資産形成の達人ファンドを売却(利益確定)しました。

先日、セゾン投信のアクティブ投信「セゾン資産形成の達人ファンド」を売却(利益確定)しました。

投資信託の場合、売却してから約定されるのに2営業日ほどかかります。

ですから、この2営業日で急落したら、利益額はドーンと減ってしまいます。。

逆に、急騰したら、予定よりも利益額が増えることになります。

私は「セゾン資産形成の達人ファンド」に35万円を投資していたのですが、「受取金額」はが39万1354円だったので、4万1354円の利益額ということになります。

さらに、「セゾン資産形成の達人ファンド」はNISA口座だったので、4万1354円の利益に対する税金は非課税となりました。

ちなみに、売却(利益確定)した銘柄は「受渡予定日」に登録している銀行に振り込まれます。

セゾン資産形成の達人ファンドの運用成績

運用成績記事で公開していますが、実は「セゾン資産形成の達人ファンド」は初期の頃は直販投信の中で一番運用成績が悪かった投資信託でした。

  • 2016年1月31日:-33,824
  • 2016年3月4日:-39,388
  • 2016年4月14日:-33,927
  • 2016年7月29日:-34,654
  • 2016年9月30日:-36,751
  • 2016年11月18日:-24,646(-7.04%)
  • 2016年11月25日:-13,288(-3.80%)
  • 2016年12月9日:-7,474(-2.14%)
  • 2016年12月16日:+3,176(+0.91%)
  • 2016年12月23日:+3,550(+1.01%)
  • 2016年12月30日:-477(-0.14%)
  • 2017年1月6日:+4,069(+1.16%)
  • 2017年2月3日:+789(+0.23%)
  • 2017年3月31日:+14,472(+4.14%)
  • 2017年4月30日:+22,964(+6.56%)
  • 2017年6月2日:+40,779(+11.65%)

上記は「セゾン資産形成の達人ファンド」の運用成績ですが、2016年9月までは3万円以上の含み損が出ていました。。

なので、まさか4万円以上のプラスで終えられるとは思ってもいませんでした。

利益額が4万円というのは決して大きな額ではないですが、プラスで終えられてよかったという気持ちの方が大きいです。

もう少し保有していれば、含み益が5万円を超えるシナリオを考えましたが、夏から秋にかけては株価が調整することが多いので、そうなる前に利食ってしまおうと判断しました。

また、あの時に積立を辞めてなかったら、もっと大きな利益額が出ていたのだろうなぁ〜とも思います。(タラレバです)

参考:直販投信8社の積立投資(定期定額購入)を辞めることにしました。

今ならマネックス証券でNISA口座を開設して、米国高配当ETFに投資します。

私は投資を始めたばかりの頃、「セゾン資産形成の達人ファンド」と「セゾン バンガード・グローバルバランスファンド」でNISA口座を開設しました。

しかし、今ならセゾン投信ではNISA口座は開設しないです。あの頃は投資を始めたばかりだったので、NISAのことをよく分かっていませんでした。。

現在は、「マネックス証券」にNISA口座を開設しています。

まだNISA枠は使えてないのですが、米国高配当ETFでも買おうかと思っています。

株価が将来上がるかどうかは現時点では未確定ですが、配当は確実にもらえるので、この配当だけでも非課税枠の恩恵を受けた方が利口だと判断しました。

また、運良くキャピタルゲインも出たら、それも非課税となるのでOKです。

セゾン投信の管理画面での売却手順

忘備録として、セゾン投信の管理画面での売却手順を掲載します。

上のキャプチャはセゾン投信の管理画面のトップページです。

売却したい銘柄の「売付」ボタンをクリックします。

私の場合は全口売却したいと思ったので、「全口数指定」にチェックを入れて「注文」ボタンをクリックしました。

「口数指定」や「金額指定」もできます。

次のページは確認ページです。

「解約可能口数」が「指定/解約数量」に入っていることを確認し、「約定日」と「受渡日」も確認して「注文」ボタンを押します。

売却指定してから、2営業日後が「約定日(実際に売却される日)」になります。そこから3営業日が「受渡日(登録銀行に金額が振り込まれる日)」となります。

つまり、売却指定をしてから5営業日に、「投資資金+利益額」の合計額が手元に入るということです。

暗証番号を入力して、「実行」ボタンをクリック。

これで売付完了です。

あとは、約定日まで急落しないように祈るのみです・・・。

「注文約定照会」を見ると、「注文状態」が「注文済」となっています。

無事、プラスで終えられてよかったです。

お金に働いてもらって、お金を稼いできてもらうことができました。

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です