バフェットが妻にオススメしたS&P500指数に連動するETFを比較

2014年3月10日と1年7か月ほど前の記事ですが、日経新聞の「バフェット氏の助言 「勝者を当てない」投資術」という記事が非常に興味深い内容となっています。

バフェットの発言部分を一部引用します。

プロでない人々が目指すべきなのは、勝者を当てることではありません。自分だけではなく、助力者にもできません。代わりに幅広い領域にわたる企業を買えば、必ずうまくいきます。S&P500種株価指数に連動する低コストのインデックスファンド(指数連動型投信)を使えば目標を達成できます

アドバイスや取引を担当することで稼ぐ人は、相手が個人か機関投資家かを問わず常にアクティブに動くことを勧めてきます。それにより生じる費用は巨額で、投資家全体としては利益を捧げてしまう結果になります。彼らのおしゃべりにとらわれず、コストをかけずに農地に投資するように株式に投資しましょう

妻への相続のための信託で「現金の10%を政府短期債で、残り90%はS&P500のインデックスファンドで運用するよう指示しました(超低コスト投信で知られるバンガード社の投信を勧めます)。こうした方針をとることにより、高額な手数料をとる運用者を抱えている他の投資家よりも、長期では優れた結果を残せると確信します」

バフェットの上記の発言をざっくり3つにまとめると、こういうことだと思います。

  1. これから上がる株を当てようとするな、幅広く投資せよ。
  2. コストの高いアクティブファンドではなく、低コストなインデックスファンドを選べ。
  3. 最もオススメできるのはS&P500指数に連動するETF。

ということで、バフェットがオススメするS&P500指数に連動するETFを比較してみたいと思います。

億万長者をめざすバフェットの銘柄選択術
億万長者をめざすバフェットの銘柄選択術

S&P500指数に連動するETF比較(海外ETF)

※配当利回りは過去12か月の平均で、今日現在のものです。(時期によって変動します。)

海外ETF
ETF 純資産 経費率
(信託報酬)
配当利回り
SPDR® S&P 500 ETF(SPY)
<ステート・ストリート>
176.97 bil USD 0.09% 2.15%
iShares Core S&P 500(IVV)
iシェアーズ・コア S&P 500 ETF
<ブラックロック>
67.32 bil USD 0.07% 2.26%
Vanguard S&P 500 ETF(VOO)
バンガード・S&P 500 ETF
<バンガード>
36.78 bil USD 0.05% 2.20%

圧倒的な信託報酬の低さです。3つの中では純資産が一番小さいバンガードの信託報酬が一番低いですね。

ちなにみ、私もVanguard S&P 500 ETF(VOO)に投資しています。

ただ、買ったタイミングが悪くて、含み損が出ていますが・・・汗

S&P500指数に連動する米国ETFを買うなら、マネックス証券が一番手数料が安いのでオススメです。私もマネックスで買いました。

もちろん、SBI証券楽天証券でも買えます。

※追伸(2016年6月)

あらためて、米国ETFの手数料比較をしてみたのですが、住信SBIネット銀行を使うことで、為替手数料を含めるとSBI証券が一番安くなることが分かりました。

詳細は以下のページにて。

SBI証券、マネックス証券、楽天証券の米国ETFトータルコスト(手数料)を比較

※追伸(2017年3月)

先日、改めてネット証券3社(SBI・マネックス・楽天)の手数料比較をしてみたのですが、米国株や海外ETFに関してはマネックス証券SBI証券の2社が一番安いコストで買うことができます。

さらに、米国株や米国ETFに関しては、今までスマホアプリで損益チェックや売買取引ができませんでしたが、2017年3月からマネックス証券で「トレードステーション(米国株)」というスマホアプリで対応可能になっています。

個人的には日本株はSBI証券、米国ETFはマネックス証券がベストだと思っています。両社はIPOも多いので、両方ともに口座開設しておきたいところです。

S&P500指数に連動する国内ETF

S&P500指数に連動するETFは、国内ETFにもあります。

上の「SPDR S&P500 ETF」は2011年3月24日に東京証券取引所にも上場しています。

国内ETF
ETF 純資産 経費率
(信託報酬)
配当利回り
SPDR S&P500 ETF(1557)
ステート・ストリート
16兆8000億円 0.09% 2.07%
上場インデックスファンド米国株式(S&P500)(1547)
日興アセットマネジメント
68億7600万円 0.16% 1.26%

他にもあるかもしれませんが、とりあえずこんなところで。

S&P500に投資するだけで国際分散投資効果もある

日経新聞の「強い米国の勢いに乗り、ETF1本で世界に分散投資」という記事を読むと、S&P500に連動するETFを買うと国際分散投資効果も期待できることが分かります。

というのも、S&P500指数を構成する企業の売上高比率を見ると、アメリカだけでなく、以下のように世界各国での売上もあるからです。

  • 米国:53.4%
  • 欧州:9.2%
  • アジア・豪州:7.9%
  • 北米(除く米国):4.7%
  • 中東・アフリカ:4.0%
  • 南米:2.4%
  • その他:18.4%

現段階で私が思うことは、今後もVanguard S&P 500 ETF(VOO)を買い増したいということです。

でも、次回からは買うタイミングをしっかり見極めたいと思います。

何らかのショックでドーンと落ちた時に、思い切って100万くらい買い増したいですね。

ちなみに、この記事を書いた田村正之さんという人が日経新聞に書いた記事はどれもすごく勉強になります。

ちょっと調べてみたのですが、投資に関する書籍を3冊ほど書かれているようです。

今度、買って読んでみたいと思います。

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